Dla agentów i brokerów

Leady ubezpieczeniowe B2B: leady dla agentów ubezpieczeniowych i brokerów z datą odnowienia polisy

Leady ubezpieczeniowe B2B to kontakty do firm, w których osoba odpowiedzialna za ubezpieczenia potwierdziła w rozmowie linię produktu, skalę ryzyka i datę odnowienia obecnej polisy. Dzwonimy do firm z profilu, który ustalasz: przewoźników z flotą, zakładów z majątkiem, spółek z kilkudziesięcioma pracownikami. Każdy lead trafia tylko do Ciebie, nie jest odsprzedawany kilku agentom. Płacisz od 250 do 390 zł netto za lead spełniający Twoją kartę akceptacji, a produkt, ocenę potrzeb i ofertę przygotowujesz Ty.

Lead trafia tylko do Ciebie
Baza z kampanii zostaje u Ciebie
Wycena bez zobowiązań, bez karty

Kampania Szkic briefu

Branża klienta

Decydent

Leady kwalifikowane miesięcznie

Rekordy w bazie

Wartość leada dla Ciebie

Karta akceptacji leada

Rekordy w bazie

Rozmowy z decydentem

Wartość leada dla Ciebie

zł za lead

Wyliczenie na Twoich założeniach. Nie są to nasze wyniki ani obietnica rezultatu.

Rozwiń kreator

Dwa różne produkty

Lead ubezpieczeniowy z formularza a lead B2B z rozmowy

Pod hasłem leady ubezpieczeniowe rynek sprzedaje dwie rzeczy, które mają ze sobą niewiele wspólnego. Pierwsza to kontakt od osoby prywatnej, która kliknęła reklamę i wypełniła formularz. Druga to rozmowa z firmą, która ma polisę kończącą się w konkretnym miesiącu. Zanim porównasz ceny, sprawdź, który z nich kupujesz.

Cecha	Lead z formularza (zwykle klient prywatny)	Lead B2B z rozmowy telefonicznej
Kto zostawia kontakt	Osoba, która kliknęła reklamę ubezpieczenia na życie, OC komunikacyjnego albo pakietu zdrowotnego	Właściciel, dyrektor finansowy albo kadry firmy z profilu, który wybrałeś
Co wiesz o potrzebie	Tyle, ile zmieściło się w kilku polach formularza, często bez daty i bez budżetu	Linia produktu, skala ryzyka, obecny ubezpieczyciel albo pośrednik i data odnowienia
Ilu pośredników dostaje ten sam kontakt	Zależy od sprzedawcy, część modeli rozsyła jeden formularz do kilku agentów	Jeden, lead jest przypisany do Twojej kampanii
Wartość jednej polisy	Pojedyncza polisa osoby prywatnej, składka liczona w setkach złotych rocznie	Flota, mienie, OC działalności, grupowe: składki liczone w tysiącach i dziesiątkach tysięcy złotych
Kiedy klient kupuje	Teraz albo wcale, bo formularz wypełnił z impulsu	W oknie przed odnowieniem, które znasz z góry i możesz zaplanować
Jak się rozlicza	Za formularz, niezależnie od tego, czy ktoś odbierze telefon	Za lead spełniający kartę akceptacji ustaloną przed startem, od 250 do 390 zł netto

Lead formularzowy nie jest gorszy, tylko służy do czegoś innego. Jeżeli sprzedajesz ubezpieczenia na życie osobom prywatnym, to jest Twój kanał i kampania telefoniczna do firm nic Ci nie da. Ta strona jest dla agenta, multiagencji albo brokera, który chce budować portfel firmowy. Różnicę między kontaktem a leadem kwalifikowanym rozpisaliśmy szerzej na stronie o leadach B2B i ich formacie.

Linie produktów

Które ubezpieczenia firmowe sprzedaje się z telefonu i co musi być w leadzie

Każda linia ma innego decydenta i inną datę, od której zależy sprzedaż. Kampanię ustawiamy pod jedną albo dwie linie naraz, bo skrypt do przewoźnika z flotą i skrypt do działu kadr w spółce produkcyjnej to dwie różne rozmowy.

Linia	Kto zwykle decyduje	Data, od której wszystko zależy	Co musi znaleźć się w leadzie
Flota pojazdów	Właściciel albo kierownik floty, w większych firmach dział zakupów	Wspólna data odnowienia floty albo rozstrzał dat na poszczególnych pojazdach	Liczba i rodzaj pojazdów, obecny ubezpieczyciel, czy flota jest w leasingu, data odnowienia
OC przewoźnika i cargo	Właściciel firmy transportowej albo spedycyjnej	Odnowienie polisy OCP, zwykle roczne	Rodzaj przewozów (krajowe, międzynarodowe), liczba zestawów, suma gwarancyjna, data odnowienia
Mienie i przerwa w działalności	Zarząd albo dyrektor finansowy, czasem z udziałem banku finansującego	Koniec rocznej polisy, a przy kredycie inwestycyjnym także wymogi cesji na bank	Rodzaj majątku, orientacyjna suma ubezpieczenia, czy polisa jest scedowana, data odnowienia
OC działalności i OC zawodowe	Właściciel albo zarząd	Koniec polisy lub nowy kontrakt, w którym zamawiający wymaga wyższej sumy	Rodzaj działalności, wymagana suma gwarancyjna, powód zmiany, termin
Grupowe ubezpieczenie na życie	Kadry, dyrektor personalny albo właściciel, często po konsultacji z pracownikami	Rocznica umowy grupowej, moment, w którym można ją wypowiedzieć albo renegocjować	Liczba pracowników, obecny produkt, poziom partycypacji, data rocznicy
Pakiety medyczne i zdrowotne	Kadry albo właściciel	Koniec umowy z obecnym dostawcą albo rekrutacja, przy której pakiet jest argumentem	Liczba osób, obecny dostawca, oczekiwany zakres, termin decyzji

Profil firm do kampanii budujemy z rejestrów i baz komercyjnych według kryteriów, które podajesz: PKD, liczba pracowników, województwo, forma prawna. Dla floty i OCP najlepiej sprawdzają się firmy transportowe i spedycyjne, dla mienia zakłady produkcyjne i magazyny, dla ubezpieczeń grupowych spółki od kilkudziesięciu pracowników. Jak powstaje taka lista, opisuje strona o bazach firm do kampanii B2B.

Okno odnowienia

Dlaczego w ubezpieczeniach firmowych liczy się data, a nie sam kontakt

Firma ubezpiecza się raz w roku. Rozmowa w złym miesiącu kończy się zdaniem: mamy polisę, proszę zadzwonić za rok. Dlatego karta akceptacji każdej kampanii ubezpieczeniowej zaczyna się od okna odnowienia, które sam ustawiasz. Lead z datą poza oknem nie trafia na fakturę.

120 dni przed odnowieniem

Najlepszy moment na flotę i mienie w większych firmach. Jest czas na zebranie danych, historii szkodowości i zapytania do kilku ubezpieczycieli. Tu brokerzy wygrywają najczęściej, bo klient nie jest jeszcze pod presją terminu.

90 dni

Standardowe okno dla większości kampanii. Firma zaczyna myśleć o odnowieniu, obecny pośrednik często jeszcze się nie odezwał. To dobry punkt, żeby umówić rozmowę o porównaniu warunków.

60 dni

Wciąż realne przy OC działalności, OCP i mniejszych flotach. Ocena potrzeb i oferta muszą iść sprawnie, więc w karcie warto ustawić wymóg, że firma przekaże dane do wyceny w ciągu kilku dni.

30 dni i mniej

Zwykle za późno. Obecny ubezpieczyciel wysłał już propozycję wznowienia i klient ma gotową decyzję. Takie rozmowy zapisujemy do ponownego kontaktu przed kolejnym odnowieniem zamiast liczyć je jako lead.

Z okna wynika też coś, czego nie daje żaden kupiony formularz: firmy z datą odnowienia za siedem czy dziesięć miesięcy nie przepadają. Konsultant zapisuje datę i osobę, a kontakt wraca do Ciebie jako lead w chwili, w której wchodzi w Twoje okno. Kampania prowadzona kilka miesięcy układa w ten sposób kalendarz odnowień na cały kolejny rok.

Karta akceptacji

Co musi potwierdzić rozmowa, żeby lead ubezpieczeniowy trafił na fakturę

Karta akceptacji to lista warunków, które konsultant potwierdza w rozmowie i zapisuje w rekordzie. Ustalasz ją przed startem kampanii. Rozmowa, która nie spełnia choćby jednego punktu, nie jest liczona jako lead.

Osoba odpowiedzialna za ubezpieczenia

Rozmowa z kimś, kto wybiera ubezpieczyciela albo pośrednika: właściciel, członek zarządu, dyrektor finansowy, kierownik floty, kadry przy grupówce. Recepcja i księgowa zewnętrzna się nie liczą.

Linia produktu i skala ryzyka

Ile pojazdów, jaka orientacyjna suma mienia, ilu pracowników. Możesz ustawić próg, na przykład flota od pięciu pojazdów albo spółka od trzydziestu osób, żeby nie płacić za firmy, których obsługa się nie zwróci.

Data odnowienia w Twoim oknie

Miesiąc, w którym kończy się obecna polisa albo rocznica umowy grupowej. Sam ustawiasz, czy okno to 60, 90 czy 120 dni. Data spoza okna idzie do ponownego kontaktu, nie na fakturę.

Obecny ubezpieczyciel albo pośrednik

Czy firma jest obsługiwana bezpośrednio przez towarzystwo, przez agenta, czy przez brokera. Od tego zależy argumentacja na pierwszym spotkaniu i to, czy w grę wchodzi zmiana pośrednika w trakcie okresu ubezpieczenia.

Zgoda na rozmowę z Tobą

Osoba decydująca zgadza się, żeby agent albo broker zadzwonił albo spotkał się w sprawie porównania warunków. Termin rozmowy możemy od razu wpisać do Twojego kalendarza.

Gotowość przekazania danych do wyceny

Czy firma udostępni dane potrzebne do wyceny, w tym historię szkodowości z ostatnich lat. Bez niej flota i mienie nie dostaną sensownej oferty, więc przy tych liniach to warunek, który warto wpisać do karty.

Jak buduje się kartę akceptacji i gdzie ustawić próg odrzucenia leada

Przepisy

Gdzie kończy się przekazanie kontaktu, a zaczyna dystrybucja ubezpieczeń

Agent i broker słusznie pytają, czy zewnętrzna firma może dzwonić do ich przyszłych klientów, skoro dystrybucję ubezpieczeń wolno prowadzić tylko po wpisie do rejestru. Odpowiedź daje sama ustawa i od niej zależy, jak wygląda skrypt naszej rozmowy.

Art. 6 pkt 3 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń

Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń definiuje dystrybucję szeroko: to między innymi doradzanie, proponowanie i wykonywanie innych czynności przygotowawczych zmierzających do zawarcia umowy ubezpieczenia (art. 4 ust. 1). Jednocześnie art. 6 pkt 3 wprost wyłącza z tego pojęcia przekazywanie agentom ubezpieczeniowym, brokerom ubezpieczeniowym i zakładom ubezpieczeń danych i informacji na temat potencjalnych klientów, jeżeli przedsiębiorca nie podejmuje dodatkowych działań mających pomóc w zawarciu umowy ubezpieczenia.

Dlatego nasza rozmowa ma wyraźną granicę. Konsultant ustala fakty o firmie: kto decyduje, jaka linia, jaka skala, kiedy odnowienie, czy firma chce porozmawiać z pośrednikiem. Nie przedstawia produktów, nie porównuje składek ani zakresów, nie ocenia potrzeb ubezpieczeniowych i nie zbiera wniosków. Ocenę wymagań i potrzeb klienta przed zawarciem umowy ustawa przypisuje dystrybutorowi, czyli Tobie, i tak zostaje.

Telefon do firmy a zgoda na kontakt

Druga warstwa to przepisy o samym telefonie. Art. 398 Prawa komunikacji elektronicznej obejmuje używanie telefonu do marketingu bezpośredniego i chroni także przedsiębiorców, nie tylko konsumentów. Do tego dochodzi RODO przy danych osoby, z którą rozmawiamy. Sposób dokumentowania zgód, nagrania i umowę powierzenia danych opisujemy na stronie bezpieczeństwo i zgodność, a kampanie w tej branży zawsze idą z pisemną umową powierzenia.

To skrót przepisów, a nie porada prawna. Jeżeli działasz jako agent wyłączny albo w multiagencji, sprawdź też, czy Twoja umowa agencyjna nie ogranicza korzystania z zewnętrznych dostawców kontaktów. Przy wątpliwościach warto skrypt rozmowy pokazać prawnikowi albo działowi zgodności towarzystwa, zanim kampania ruszy.

Granica rozmowy

Podstawa wyłączenia: Art. 6 pkt 3 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń
Co robi konsultant: Ustala fakty o firmie i zgodę na rozmowę z pośrednikiem
Czego nie robi: Nie proponuje produktów, nie porównuje składek, nie doradza
Ocena potrzeb klienta: Po stronie agenta albo brokera (art. 8 ustawy)
Kontakt telefoniczny: Art. 398 Prawa komunikacji elektronicznej i RODO
Dane osobowe: Umowa powierzenia przed startem kampanii
Wyłączność leada: Kontakt trafia tylko do Twojej kampanii

Ustaw w kreatorze profil firm, linię produktu i okno odnowienia, a odeślemy wycenę kampanii.

Otwórz kreator

Rachunek

Ile kosztuje klient firmowy, jeśli prowizja wraca co roku

Cena leada w ubezpieczeniach wygląda wysoko tylko wtedy, gdy porównujesz ją z jedną prowizją. Klient firmowy, który zostaje, odnawia polisę rok po roku, więc zwrot trzeba liczyć od kilku lat współpracy, a nie od pierwszej umowy.

Przykład klienta	Założona składka roczna	Prowizja przy 10% przez 3 lata	Koszt klienta przy 8 leadach po 390 zł
Przewoźnik z flotą 15 pojazdów i OCP	45 000 zł	13 500 zł	3 120 zł
Zakład produkcyjny, mienie i przerwa w działalności	30 000 zł	9 000 zł	3 120 zł
Spółka z 60 pracownikami, grupowe na życie	40 000 zł	12 000 zł	3 120 zł
Firma usługowa, samo OC działalności	4 000 zł	1 200 zł	3 120 zł, kampania się nie zwraca

Wszystkie liczby w tabeli to założenia do przykładu, a nie pomiar ani deklaracja stawek rynkowych: składki zależą od ryzyka i historii szkód, prowizje od towarzystwa, linii i Twojej umowy, a osiem leadów na jeden podpis to ostrożne założenie przy klientach, którzy porównują kilka ofert. Podstaw własne liczby z ostatniego roku. Ogólny wzór na maksymalną cenę leada jest w tekście o tym, ile kosztuje lead B2B.

Wniosek jest prosty i nie zawsze korzystny dla nas. Kampania telefoniczna ma sens przy liniach, w których składka roczna idzie w dziesiątki tysięcy złotych i klient zostaje na lata: flota, OCP, mienie, grupowe. Przy pojedynczych polisach dla małych firm i przy klientach prywatnych koszt leada zjada całą prowizję. Tam lepiej sprawdzają się polecenia, współpraca z komisem, warsztatem czy biurem rachunkowym i obecność w wyszukiwarce.

Jak to działa

Od briefu do pierwszych leadów w czterech krokach

Brief i karta akceptacji

Wybierasz linię produktu, profil firm, województwa i okno odnowienia. Ustalamy razem, co musi się znaleźć w leadzie i jaki jest próg skali ryzyka.

Baza i skrypt

Budujemy listę firm pod Twój profil i skrypt rozmowy mieszczący się w granicy przekazania danych: fakty o firmie, data, zgoda na kontakt z Tobą.

Rozmowy i kwalifikacja

Konsultanci dzwonią, zapisują każdą rozmowę i oddzielają leady w oknie od kontaktów do ponownego telefonu przed kolejnym odnowieniem.

Przekazanie i rozliczenie

Lead trafia do Ciebie z pełnym rekordem i terminem rozmowy. Płacisz tylko za leady spełniające kartę, a te, które jej nie spełniają, możesz reklamować.

Szczegóły każdego etapu opisuje strona jak działa generowanie leadów B2B. Jeżeli wolisz, żeby rozmowa kończyła się od razu terminem w Twoim kalendarzu, dokłada się umawianie spotkań handlowych.

Cennik

Pakiety leadów ubezpieczeniowych B2B

Ceny netto w złotych, rozliczenie miesięczne. Cena jednostkowa spada wraz z wolumenem, bo koszt zbudowania bazy i wdrożenia skryptu rozkłada się na większą liczbę rozmów.

Przy płatności rocznej płacisz za dziesięć miesięcy, czyli dwa miesiące kampanii masz gratis.

Start

Jedna branża, jeden profil klienta. Kampania testowa, która ma odpowiedzieć na pytanie, czy Twój profil klienta jest trafiony.

8 125 zł 9 750 zł

netto miesięcznie
390 zł za lead

97 500 zł netto pobierane raz w roku

Zamów pakiet Start

25 leadów kwalifikowanych miesięcznie
1 profil klienta docelowego, 1 branża
Raport tygodniowy
Eksport leadów do CSV
Wspólny opiekun kampanii
Umowa powierzenia danych
Umawianie spotkań: dodatkowo płatne
Rozliczenie: przedpłata

Rekomendowany

Wzrost

Stały strumień leadów dla zespołu handlowego, który ma kogo obdzwonić i chce mieć czym wypełnić kalendarz.

17 000 zł 20 400 zł

netto miesięcznie
340 zł za lead

204 000 zł netto pobierane raz w roku

60 leadów kwalifikowanych miesięcznie
3 profile klienta docelowego, 2 branże
Raport tygodniowy plus portal
CSV oraz webhook do CRM
Dedykowany opiekun kampanii
Umowa powierzenia danych
Umawianie spotkań w kalendarzu handlowca
Nagrania rozmów na życzenie
Rozliczenie: przelew 14 dni

Skala

Kampania dla kilku linii produktowych albo kilku rynków naraz, z SLA i raportem dziennym.

36 250 zł 43 500 zł

netto miesięcznie
290 zł za lead

435 000 zł netto pobierane raz w roku

150 leadów kwalifikowanych miesięcznie
Profile klienta i branże bez limitu
Raport dzienny plus portal
Webhook oraz API
Dedykowany opiekun i koordynator
Umowa powierzenia danych
Umawianie spotkań w kalendarzu handlowca
Nagrania rozmów na życzenie
SLA i kary umowne
SSO i role w portalu raportowym
Rozliczenie: przelew 21 dni

Program ciągły

Wieloletnia współpraca z zespołem przypisanym do Twojej sprzedaży, aneksami do umowy powierzenia i przeglądem kwartalnym z zarządem.

Wycena

indywidualna
od 250 zł za lead

Wolumen leadów ustalany w umowie
Profile klienta i branże bez limitu
Raport dzienny, portal, przegląd kwartalny
Integracja dedykowana
Zespół kampanijny i koordynator
Umowa powierzenia z aneksami klienta
Nagrania z retencją wg umowy
SLA i kary umowne
SSO i role w portalu raportowym
Rozliczenie: warunki umowne

Zakres każdego pakietu i warunki reklamacji leada opisuje strona cennik pakietów telemarketingu. Porównanie kanałów, z których agent pozyskuje klientów firmowych, razem z kosztem każdego z nich, jest w tekście jak pozyskać klientów na ubezpieczenia firmowe.

FAQ

Pytania o leady ubezpieczeniowe

Lead ubezpieczeniowy B2B z rozmowy telefonicznej kosztuje u nas od 250 do 390 zł netto, zależnie od wielkości pakietu. Płacisz tylko za lead spełniający kartę akceptacji: rozmowa z osobą decydującą, linia produktu, skala ryzyka i data odnowienia w Twoim oknie. Leady formularzowe od osób prywatnych są tańsze, ale to inny produkt o innej wartości polisy.

Leady ubezpieczeniowe pochodzą z czterech źródeł: poleceń od obecnych klientów, współpracy z firmami, które widzą klienta przy innej okazji (komis, warsztat, biuro rachunkowe), formularzy z reklam internetowych oraz aktywnego kontaktu telefonicznego z firmami. Przy klientach firmowych najbardziej przewidywalny wolumen daje telefon z ustaloną datą odnowienia.

Klientów na ubezpieczenia firmowe pozyskuje się, docierając do firm przed odnowieniem polisy, zwykle 90 do 120 dni wcześniej. Pomagają polecenia, współpraca z biurami rachunkowymi i leasingodawcami oraz kampania telefoniczna do firm z wybranego profilu. Przy klientach prywatnych lepiej działają formularze z reklam i obecność w wyszukiwarce.

Może. Art. 6 pkt 3 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń wyłącza z dystrybucji przekazywanie agentom i brokerom danych o potencjalnych klientach, jeżeli przekazujący nie podejmuje dodatkowych działań pomagających zawrzeć umowę. Dlatego nasza rozmowa ustala fakty i zgodę na kontakt, a produkt i ocenę potrzeb przedstawia agent. Sprawdź też zapisy swojej umowy agencyjnej.

Nie. Lead z kampanii trafia tylko do Ciebie, bo powstaje z rozmowy prowadzonej według Twojej karty akceptacji i Twojego profilu firm. Kontakty z datą odnowienia spoza okna zapisujemy i przekazujemy Tobie, kiedy w to okno wejdą. Nie trafiają do puli, z której korzystają inni pośrednicy.

Opłaca się przy liniach, w których składka roczna idzie w dziesiątki tysięcy złotych i klient odnawia polisę przez kilka lat: flota, OC przewoźnika, mienie, ubezpieczenia grupowe. Przy pojedynczych polisach małych firm i klientach prywatnych koszt leada zjada prowizję. Najmniejszy pakiet to 25 leadów, więc da się to sprawdzić bez długiej umowy.

Powiązane strony

Poproś o wycenę kampanii leadów ubezpieczeniowych

Ustaw w kreatorze profil firm, do których chcesz dotrzeć, i wyślij brief. Odeślemy cenę jednostkową i wielkość bazy potrzebnej do Twojego wolumenu.

Lead trafia tylko do Ciebie
Baza z kampanii zostaje u Ciebie
Wycena bez zobowiązań, bez karty